АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 февраля 2016 г. N Ф06-877/2015
Дело N А55-23933/2014
Резолютивная часть постановления объявлена 11 февраля 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 18 февраля 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Конопатова В.В.,
судей Аглиуллиной Ф.Г., Ивановой А.Г.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего ОАО Банк «Приоритет» ГК «Агентство по страхованию вкладов» — Калмыковой А.А. по доверенности от 23.03.2015 N 63АА3009643,
Федеральной налоговой службы — Галимзяновой Г.Ф. по доверенности от 22.01.2016 N 16АА2965163
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,
рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего ОАО Банк «Приоритет» ГК «Агентство по страхованию вкладов»
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2015 (председательствующий судья Садило Г.М., судьи Радушева О.Н., Серова Е.А.)
по делу N А55-23933/2014
по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Банк «Приоритет» о признании сделки недействительной, вх. 73654 по делу о несостоятельности (банкротстве) ОАО Банк «Приоритет» (ИНН 7715024193, ОГРН 1036303380850),
установил:
решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 по делу N А55-23933/2014 ОАО Банк «Приоритет» признано несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».
Конкурсный управляющий ОАО Банк «Приоритет» ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, в котором просит:
1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 02.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 91 230,17 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 09.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 215 808,08 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 г.
3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 10.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 530 572,15 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 г.
4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 16.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 482 724,83 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 г.
5. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радио коммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 112 773,97 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 г.
6. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 16 190,80 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 г.
7. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радио коммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 18 120,10 руб. в счет уплаты процентов за сентябрь 2014 по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 06.06.2014.
8. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 600 700 руб. в счет уплаты процентов за сентябрь 2014 г. по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
9. Применить последствия недействительной сделки:
а) восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет»,
на 02.09.2014 в размере 91 230,17 руб.; на 09.09.2014. в размере 215 808,08 руб.; на 10.09.2014 в размере 1 530 572,15 руб.; на 16.09.2014 в размере 482 724,83 руб.; на 18.09.2014 в размере 112 773,97 руб.; на 19.09.2014 в размере 635 010,90 руб.;
б) восстановить задолженность ООО «Азимут Радиокоммуникации» перед Банком по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014
на дату 02.09.2014 г. в размере 91 230,17 руб.; на дату 09.09.2014 г. в размере 215 808,08 руб.;
на дату 10.09.2014 г. в размере 1 530 572,15 руб.; на дату 16.09.2014 г. в размере 482 724,83 руб.; на дату 18.09.2014 г. в размере 112 773,97 руб.; на дату 19.09.2014 г. в размере 635 010,90 руб.
в) восстановить залог по договору залога N 401-ЮКЛ/з1 от 26.06.2014 г., заключенному с Васкановым Алексеем Алексеевичем, предмет залога:
— ГАЗ-330232, грузовой С борт, 2012 г.в., VIN — Х96330232С0777248, белый, регистрационный номер — Т106ОУ163, ПТС 52 HP 095586 от 24.10.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 783690 от 15.12.2012 г.;
— ГАЗ-330232, грузовой, С борт, 2012 г.в, VIN — Х96330232С0784592, белый, регистрационный номер — Т128ВЕ163, ПТС 52 HP 128342 от 22.12.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 837813 от 13.03.2013 г.;
— ГАЗ-330252, грузовой, С борт, 2013 г.в, VIN — X96330252D2523025, белый, регистрационный номер — Т769АУ163, ПТС 52 HP 140105 от 13.02.2013 г, свидетельство о регистрации 63 05 837241 от 13.03.2013 г.;
— КАМАЗ 43118, грузовые прочие, 2012 г.в, VIN — X89594340C0DM6101, оранжевый, регистрационный номер — Р696ТВ163, ПТС 16 НМ 210032 от 16.06.2012 г, свидетельство о регистрации 63 ХН 600912 от 19.06.2012 г.;
— PEUGEOT PARTNER, 2012 г.в, VIN VF37JNFRCCJ650218, белый, регистрационный номер — Т770АХ163, ПТС 77 УА 819022 от 03.08.2012 г, свидетельство о регистрации 63 05 N 836936 от 13.03.2013 г.
г) восстановить залог с актуализацией записи о залоге по договору залога N 401-ЮКЛ/з2 от 26.06.2014 г, заключенному с Васкановым Алексеем Алексеевичем, предмет залога:
— самоходная машина: Экскаватор цепной ЭЦ-1800; наименование и марка машины — экскаватор цепной; заводской номер машины (рамы) — 020 — (90202256); год изготовления — 2012; модель, N двигателя — 661237; коробка передач N — 407515; основной ведущий мост (мосты) N 52186-02 (706549); цвет кузова (кабины, прицепа) — красный; регистрационный знак СУ 5578.
д) восстановить поручительство по договору поручительства N 401-ЮКЛ/п1 от 26.06.2014 г. с Васкановой Еленой Вячеславовной.
е) восстановить поручительство по договору поручительства N 401-ЮКЛ/п2 от 26.06.2014 г. с Васкановым Алексеем Алексеевичем.
10) взыскать с ООО «Азимут Радиокоммуникации» госпошлину в размере 6 000 руб. за подачу заявления о признании сделки недействительной и ходатайства об обеспечении заявления конкурсного управляющего ОАО Банк «Приоритет» об оспаривании сделок должника и ООО «Азимут Радиокоммуникации» по погашению задолженности ООО «Азимут Радиокоммуникации» перед Банком.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 15.07.2015 заявление конкурсного управляющего ОАО Банк «Приоритет» — ГК «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворено.
Признаны недействительными банковские операции:
по списанию 02.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 91 230,17 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 09.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 215 808,08 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 10.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 530 572,15 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.201,
по списанию 16.09.2014, денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 482 724,83 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 18.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радио коммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 112 773,97 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 16 190,80 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 18 120,10 руб. в счет уплаты процентов за сентябрь 2014 г. по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014,
по списанию 19.09.2014 денежных средств, с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 600 700 руб. в счет уплаты процентов за сентябрь 2014 по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
Применены последствия недействительности сделки:
Восстановлен остаток денежных средств на расчетном счете ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», на 02.09.2014 в размере 91 230,17 руб.; на 09.09.2014 в размере 215 808,08 руб.; на 10.09.2014 в размере 1 530 572,15 руб.; на 16.09.2014 в размере 482 724,83 руб.; на 18.09.2014 в размере 112 773,97 руб.; на 19.09.2014 в размере 635 010,90 руб.
Восстановлена задолженность ООО «Азимут Радиокоммуникации» перед Банком по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 по состоянию на 02.09.2014 в размере 91 230,17 руб.; по состоянию на 09.09.2014 в размере 215 808,08 руб.; по состоянию на 10.09.2014 в размере 1 530 572,15 руб.; по состоянию на 16.09.2014 в размере 482 724,83 руб.; по состоянию на 18.09.2014 г. в размере 112 773,97 руб.; по состоянию на 19.09.2014 в размере 635 010,90 руб.
Признаны восстановленными права и обязанности ОАО Банк «Приоритет» и Васканова Алексея Алексеевича по договору о залоге N 401-ЮКЛ/з1 от 26.06.2014 в отношении следующего имущества:
— ГАЗ-330232, грузовой С борт, 2012 г.в., VIN — Х96330232С0777248, белый, регистрационный номер — Т106ОУ163, ПТС 52 HP 095586 от 24.10.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 783690 от 15.12.2012 г.;
— ГАЗ-330232, грузовой, С борт, 2012 г.в, VIN — Х96330232С0784592, белый, регистрационный номер — Т128ВЕ163, ПТС 52 HP 128342 от 22.12.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 837813 от 13.03.2013 г.;
— ГАЗ-330252, грузовой, С борт, 2013 г.в, VIN — X96330252D2523025, белый, регистрационный номер — Т769АУ163, ПТС 52 HP 140105 от 13.02.2013 г, свидетельство о регистрации 63 05 837241 от 13.03.2013 г.;
— КАМАЗ 43118, грузовые прочие, 2012 г.в, VIN — X89594340C0DM6101, оранжевый, регистрационный номер — Р696ТВ163, ПТС 16 НМ 210032 от 16.06.2012 г, свидетельство о регистрации 63 ХН 600912 от 19.06.2012 г.;
— PEUGEOT PARTNER, 2012 г.в, VIN VF37JNFRCCJ650218, белый, регистрационный номер — Т770АХ163, ПТС 77 УА 819022 от 03.08.2012 г, свидетельство о регистрации 63 05 N 836936 от 13.03.2013 г.
Признаны восстановленными права и обязанности ОАО Банк «Приоритет» и Васканова Алексея Алексеевича по договору о залоге N 401-ЮКЛ/з2 от 26.06.2014 в отношении самоходной машины: экскаватор цепной ЭЦ-1800; наименование и марка машины — экскаватор цепной; заводской номер машины (рамы) — 020 — (90202256); год изготовления — 2012; модель, N двигателя — 661237; коробка передач N — 407515; основной ведущий мост (мосты) N 52186-02 (706549); цвет кузова (кабины, прицепа) — красный; регистрационный знак СУ 5578.
Восстановлены права и обязанности сторон по договору поручительства N 401-ЮКЛ/п1 от 26.06.2014 с Васкановой Еленой Вячеславовной.
Восстановлены права и обязанности сторон по договору поручительства N 401-ЮКЛ/п2 от 26.06.2014 с Васкановым Алексеем Алексеевичем.
Взыскано с ООО «Азимут Радиокоммуникации» в пользу ОАО Банк «Приоритет» расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 15.07.2016 отменено в части признания недействительной банковской операции по списанию 02.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 91 230,17 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредитной линии N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 и применения последствий недействительности указанной сделки. В удовлетворении заявления конкурсного управляющего в этой части отказано.
В остальной части определение суда первой инстанции от 15.07.015 по делу N А55-23933/2014 оставлено без изменения.
Не согласившись с постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в части отмены определения суда первой инстанции, конкурсный управляющий ООО Банк «Приоритет» — ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой, ссылаясь на неправильное применение судом апелляционной инстанции норм права и несоответствие его выводов фактическим обстоятельствам дела, просит состоявшийся судебный акт отменить, оставить в силе определение суда первой инстанции.
В остальной части судебные акты не обжалуются.
В судебном заседании представители конкурсного управляющего ООО Банк «Приоритет» — ГК «Агентство по страхованию вкладов» и ФНС России поддержали доводы, изложенные в кассационной жалобе.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем, на основании части 3 статьи 284 АПК РФ, кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие.
Заслушав представителей сторон, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 АПК РФ правильность применения судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, судебная коллегия считает, что постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2015 в обжалуемой части подлежит отмене, определение Арбитражного суда Самарской области от 15.07.2015 — оставлению в силе, по следующим основаниям.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2649 у ОАО Банк «Приоритет» 30.09.2014 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с 30.09.2014 приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2650 назначена временная администрация по управлению ОАО Банк «Приоритет».
Решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 ОАО Банк «Приоритет» признано несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».
29.05.2012 между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Азимут Радиокоммуникации» был заключен договор банковского счета, согласно которому Банк открыл ООО «Азимут Радиокоммуникации» расчетный счет N 40702810500000004464.
26.06.2014 между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Азимут Радиокоммуникации» заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 401-ЮКЛ, в соответствии с которым, Кредитор предоставляет Заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности не превышающей 5 000 000 руб. на срок до 25.06.2015.
Банком произведена выдача кредита на общую сумму 3 050 000 руб. — 26.06.2014 выдача кредитного транша на сумму 50 000 руб.;
— 08.07.2014 выдача кредитного транша на сумму 3 000 000 руб.
02.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по платежному поручению (далее п/п) N 5346 от 02.09.2014 денежных средств в размере 91 230,17 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
09.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5468 от 09.09.2014 денежных средств в размере 215 808,08 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
10.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5481 от 10.09.2014 денежных средств в размере 1 530 572.15 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
16.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5538 от 16.09.2014 денежных средств в размере 482 724,83 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-КЖЛ от 26.06.2014.
18.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5586 от 18.09.2014 денежных средств в размере 112 773,97 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-КЖЛ от 26.06.2014.
19.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5629 от 19.09.2014 денежных средств в размере 16 190,80 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
19.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на доходный счет N 70601810700001111201 по п/п N 5630 от 19.09.2014 денежных средств в размере 18 120.10 руб. в качестве уплаты процентов за сентябрь 2014 года по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014.
19.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Азимут Радиокоммуникации» N 40702810500000004464 на ссудный счет N 45206810100000000479 по п/п N 5626 денежных средств в размере 600 700 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору N 401-КЖЛ от 26.06.2014.
Таким образом, с 02.09.2014 по 19.09.2014 отражено полное досрочное погашение задолженности ООО «Азимут Радиокоммуникации» перед ОАО Банк «Приоритет» по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 401-ЮКЛ в общей сумме 3 050 000 руб.
В обеспечение исполнения обязательств по договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014 заключены:
1. договор залога N 401-ЮКЛ/з1 от 26.06.2014 г., в соответствии с которым Васканов Алексей Алексеевич заложил ОАО Банк «Приоритет» принадлежащее ему на праве собственности:
— ГАЗ-330232, грузовой С борт, 2012 г.в., VIN — Х96330232С0777248, белый, регистрационный номер — Т106ОУ163, ПТС 52 HP 095586 от 24.10.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 783690 от 15.12.2012 г. (оценено в сумме 385 000 руб.);
— ГАЗ-330232, грузовой, С борт, 2012 г.в., VIN — Х96330232С0784592, белый, регистрационный номер — Т128ВЕ163, ПТС 52 HP 128342 от 22.12.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 837813 от 13.03.2013 г. (оценено в сумме 385 000 руб.);
— ГАЗ-330252, грузовой, С борт, 2013 г.в., VIN — X96330252D2523025, белый, регистрационный номер — Т769АУ163, ПТС 52 HP 140105 от 13.02.2013, свидетельство о регистрации 63 05 837241 от 13.03.2013 г. (оценено в сумме 385 000 руб.);
— КАМАЗ 43118, грузовые прочие, 2012 г.в., VIN — X89594340C0DM6101, оранжевый, регистрационный номер — Р696ТВ163, ПТС 16 НМ 210032 от 16.06.2012, свидетельство о регистрации 63 ХН 600912 от 19.06.2012 г. (оценено в сумме 1 190 000 руб.);
— PEUGEOT PARTNER, 2012 г.в., VIN VF37JNFRCCJ650218, белый, регистрационный номер — Т770АХ163, ПТС 77 УА 819022 от 03.08.2012 г., свидетельство о регистрации 63 05 N 836936 от 13.03.2013 г. (оценено в сумме 350 000 руб.)
2. договор залога N 401-КЖЛ/з2 от 26.06.2014 г., в соответствии с которым Васканов Алексей Алексеевич заложил ОАО Банк «Приоритет» принадлежащее ему на праве собственности:
— самоходную машину: Экскаватор цепной ЭЦ-1800; наименование и марка машины — экскаватор цепной; заводской номер машины (рамы) — 020 — (90202256); год изготовления — 2012; модель, N двигателя — 661237; коробка передач N — 407515; основной ведущий мост (мосты) N 52186-02 (706549); цвет кузова (кабины, прицепа) — красный; регистрационный знак СУ 5578 (оценено в сумме 840 000 руб.).
договор поручительства N 401-КЖЛ/п1 от 26.06.2014 с Васкановой Еленой Вячеславовной, в соответствии с которым поручитель отвечает солидарно (п. 1.3. договора поручительства) перед Кредитором (Банком) за исполнение Заемщиком (ООО «Азимут Радиокоммуникации») обязательств по заключенному договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014, в том же объеме, что и Заемщик (п. 1.1. договоров поручительства), а именно: в объеме подлежащей возврату суммы кредита, суммы процентов за пользование кредитом, суммы неустойки, а также суммы возможных судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по кредитному договору, как полностью, так и в части.
договор поручительства N 401-ЮКЛ/п2 от 26.06.2014 с Васкановым Алексеем Алексеевичем в соответствии с которым поручитель отвечает солидарно (п. 1.3. договора поручительства) перед Кредитором (Банком) за исполнение Заемщиком (ООО «Азимут Радиокоммуникации») обязательств по заключенному договору N 401-ЮКЛ от 26.06.2014, в том же объеме, что и Заемщик (п. 1.1. договоров поручительства), а именно: в объеме подлежащей возврату суммы кредита, суммы процентов за пользование кредитом, суммы неустойки, а также суммы возможных судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по кредитному договору, как полностью, так и в части.
Полагая, что выше названные сделки являются недействительными на основании статьи 61.3, пункта 1 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве), как совершенные с предпочтением данного кредитора перед другими кредиторами Банка, конкурсный управляющий должником и обратился с настоящим заявлением в арбитражный суд.
Удовлетворяя заявленные конкурсным управляющим должником требования суд первой инстанции исходил из того, что оспариваемыми платежами были погашены досрочно все кредитные обязательства ООО «Азимут Радиокоммуникации» перед ОАО Банк «Приоритет», при этом оспариваемые операции были осуществлены в условиях неплатежеспособности ОАО Банк «Приоритет» при сформированной картотеке неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (сч. 47418), размер которой на 03.09.2014 составил 817822999 руб. 24 коп.
Проанализировав ссудный счет ООО «Азимут Радиокоммуникации» суд первой инстанции установил, что назначение и размер оспариваемых платежей по договору существенно отличаются от ранее осуществляемых платежей, поскольку ООО «Азимут Радиокоммуникации» с момента получения кредита не производил досрочное погашение кредита по договору от 26.06.2014, а разумных убедительных оснований оспариваемых платежей клиентом не представлено с учетом срока погашения кредита 25.06.2015.
Суд первой инстанции также принял во внимание, обстоятельства формирования остатка денежных средств на счете ООО «Азимут Радиокоммуникации», за счет которых произведено погашение обязательств по кредитному обязательству.
Судом первой инстанции из выписки по счету N 140702810500000004464 установлено, что формирование остатка денежных средств, использованных для погашения кредита, произошло за счет ряда внутрибанковских проводок от организаций, чьи платежные документы помещены в картотеку неисполненных платежных документов.
Как следует из материалов дела, на момент совершения всех оспариваемых сделок ОАО Банк «Приоритет» фактически являлся неплатежеспособным, поскольку по состоянию на дату отзыва лицензии (30.09.2014) кредитная организация имела неисполненные распоряжения клиентов по переводу денежных средств на сумму 3 545 000 руб., при этом кредитная организация не отражала неисполненные распоряжения клиентов в отчетности по форме 0409305 «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации».
Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной очередности поступления платежных документов клиентов ОАО Банк «Приоритет», платежные документы ответчика не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в ОАО Банк «Приоритет» ранее платежных документов ответчика, в связи с чем совершение банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.
Таким образом, суд первой инстанции счел, что отсутствуют основания полагать, что оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Изложенное послужило основанием для признания судом первой инстанции оспариваемых сделок совершенных в период с 02.09.2014 по 19.09.2014 недействительными в соответствии с положениями статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Суд апелляционной инстанции согласился с выводом суда первой инстанции об удовлетворении заявления конкурсного управляющего должником в части признания недействительными сделок — банковских операций за период с 09.09.2014 по 12.09.2014.
Вместе с тем, суд апелляционной инстанции не согласился с выводом суда первой инстанции о наличии оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего в части признания недействительной банковской операции по списанию 02.09.2014 на сумму 91 230,17 руб. так как картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете в Банке сформирована 03.09.2014, не доказана конкурсным управляющим осведомленность ООО «Азимут Радиокоммуникации» 02.09.2014 о неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка и соответственно указанный платеж подлежит отнесению к сделкам, совершенным в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Между тем судом апелляционной инстанции не учтено следующее.
В силу абзаца 5 пункта 1 и пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи.
В силу статьи 61.1 Закона о банкротстве положения главы III.1 данного Закона применяются и к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.
В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
В силу пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Согласно разъяснениям, данными в пунктах 10, 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Постановление Пленума от 23.12.2010 N 63) в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах 2 — 5 пункта 1 статьи 61.3, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий. Если сделка совершена после принятия заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия заявления о признании должника банкротом, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, наличие иных обстоятельств (в частности недобросовестности контрагента) не требуется.
При определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции:
осуществленные в период действия введенного государственным регулятором запрета на совершение кредитной организацией соответствующих операций;
проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки;
по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированности с должностными лицами Банка России или сотрудниками кредитной организации располагали точной и конкретной, не доступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент выдачи распоряжения на перевод денежных средств знали о неизбежном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
совершенные при наличии иных обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного банка.
Исходя из разъяснений, данных в пункте 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего Постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.
В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:
а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;
б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;
г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;
е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.
В соответствии с подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.
Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума ВАС РФ от 28.05.2013 N ВАС-7372/12, не могут быть признаны совершенными в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, в частности, операции, проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки.
Банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов Банка, совершаемые «выборочно» и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете Банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных Банку платежных документов клиентов Банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью Банка и нарушают права других кредиторов, требования которых остались неисполненными.
Этот вывод подтверждается позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 25.07.2001 г. N 138-О, где указано, что отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципах добросовестности и разумности действий его участников, являются гражданским правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, в том числе, при исполнении собственных обязательств Банка перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.
При рассмотрении заявления о признании сделки от 02.09.2014 недействительной суду судом первой инстанции было установлено, что сделка совершена в течение месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, ООО «Азимут Радиокоммуникации» было оказано в результате совершения сделки большее предпочтение в отношении удовлетворения его требований.
Вывод суда первой инстанции о том, что сделка не подлежит отнесению к сделкам, совершенным в рамках обычной хозяйственной деятельности должника, был обусловлен также обстоятельствами, установленными судом при разрешении настоящего обособленного спора. В частности, суд первой инстанции правомерно принял во внимание обстоятельства формирования остатка средств на счете ООО «Азимут Радиокоммуникации» посредством внутрибанковских проводок со счетов клиентов Банка (аффилированных по отношению к ООО «Азимут Радиокоммуникации»), платежные поручения большинства которых не исполнялись Банком и были помещены на счета 2054, 2092 и 3123.
Также судом исследовались и оценены обстоятельства, свидетельствующие о том, что назначение и размер оспариваемых платежей по договору, в том числе от 02.09.2014 существенно отличаются от ранее осуществляемых платежей, поскольку ООО «Азимут Радиокоммуникации» с момента получения кредита не производило досрочного погашения кредита по договору от 26.06.2014, а разумных убедительных оснований оспариваемых платежей клиентом не представлено с учетом срока погашения кредита — 25.06.2015.
Данные выводы суда первой инстанции апелляционным судом каким-либо образом не опровергнуты, иных обстоятельств — не установлено, соответственно оснований для иной оценки существенных для дела обстоятельств не имелось.
При таких обстоятельствах у суда апелляционной инстанции не имелось оснований для переоценки имеющихся в деле доказательств относительно содержания правоотношений, сложившихся между сторонами.
С учетом периода совершения сделки (02.09.2014) — в течение месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией для признания ее недействительной как сделки с предпочтением, осведомленность контрагента о признаках неплатежеспособности Банка не имеет значения, так как согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве в таком случае не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи.
Частью 1 статьи 270 АПК РФ предусмотрены основания для изменения или отмены судом апелляционной инстанции решения арбитражного суда первой инстанции.
Такими основаниями являются:
1) неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела;
2) недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными;
3) несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела;
4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
Между тем из принципа правовой определенности следует, что решение суда первой инстанции, основанное на полном и всестороннем исследовании обстоятельств дела, не может быть отменено судом апелляционной инстанции исключительно по мотиву несогласия с оценкой указанных обстоятельств, данной судом первой инстанции.
При таких обстоятельствах у суда апелляционной инстанции отсутствовали правовые основания для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 15.07.2016, в связи с чем кассационная инстанция находит постановление арбитражного апелляционного суда подлежащим отмене, а определение суда первой инстанции оставлению в силе.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа
постановил:
постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2015 по делу N А55-23933/2014 отменить. Оставить в силе определение Арбитражного суда Самарской области от 15.07.2015.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Председательствующий судья
В.В.КОНОПАТОВ
